Altersvorsorge Konzept Ruhestandsplanung

Konzept zur Ruhestandsplanung – strukturiert, individuell, nachhaltig

Ein gelungener Ruhestand beginnt mit einer klaren Planung. Doch wie viel Geld benötigen Sie eigentlich im Alter? Und wie sollte Ihr Kapital ideal verteilt und eingesetzt werden? Mit einem durchdachten Konzept zur Ruhestandsplanung schaffen Sie Transparenz, Sicherheit und Gestaltungsfreiheit für Ihre Zukunft.

Unser Ansatz gliedert sich in drei klare Kategorien – einfach nachvollziehbar und exakt auf Ihre Lebenssituation abgestimmt:

🟢 Kategorie 1 – Basiseinkommen: Die sichere Grundlage

Diese Kategorie umfasst alle monatlich wiederkehrenden Ausgaben, die für Ihren Alltag notwendig sind. Dazu zählen:

• Lebenshaltungskosten (Lebensmittel, Kleidung, Versicherungen)
• Miete oder Wohneigentum (Nebenkosten, Instandhaltung)
• Gesundheit & Pflege
• Mobilität

💡 Ziel: Ein verlässliches, lebenslanges Einkommen, das diese Grundbedürfnisse dauerhaft abdeckt.
Finanzierung: Über die gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge oder private Rentenversicherungen mit garantierter Auszahlung.

🟡 Kategorie 2 – Komforteinkommen: Der Ruhestand, den Sie sich wünschen

Hier geht es um alles, was Ihren Ruhestand besonders angenehm macht:

• Reisen und Urlaube
• Restaurantbesuche, Hobbys und Kultur (Theater, Konzerte)
• Haushaltshilfen oder Services
• Geschenke oder Zuwendungen für Kinder/Enkel

💡 Ziel: Finanzielle Freiheit für den „Wohlfühlfaktor“ im Ruhestand.
Finanzierung: Kombination aus monatlicher Zusatzrente und geplanten Kapitalentnahmen – etwa aus Investmentdepots oder Rücklagen.

🔵 Kategorie 3 – Vermögen: Ihr freies Kapital

Diese Kategorie beschreibt Ihr verfügbares Vermögen, das nicht für laufende Ausgaben vorgesehen ist, z. B.:

• Rücklagen für größere Anschaffungen oder spontane Wünsche
• Notgroschen für Pflege oder medizinische Versorgung
• Kapital zur Schenkung oder Nachlassplanung

💡 Ziel: Kapitalerhalt und gezielte Entnahmeplanung nach Bedarf.
Finanzierung: Durch geplante Kapitalentnahmen aus Fonds, Immobilien oder anderen Anlageformen.

Warum ein strukturiertes Konzept zur Ruhestandsplanung so wichtig ist

Ein individuelles Konzept für Ihre Ruhestandsplanung hilft Ihnen:

• Ihren Finanzbedarf realistisch zu ermitteln
• Einnahmequellen strategisch einzusetzen
• Versorgungslücken zu erkennen und gezielt zu schließen
• Ihr Vermögen langfristig sicher und effizient zu nutzen

Statt pauschaler Ratschläge erhalten Sie bei uns eine maßgeschneiderte Ruhestandsstrategie, die zu Ihrem Lebensstil und Ihren Wünschen passt.

Sichern Sie Ihre Zukunft – mit einem klaren Konzept zur Ruhestandsplanung.
Wir beraten Sie gerne persönlich und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre finanziellen Ziele im Alter zuverlässig erreichen.

Für weitere Orientierung oder/und einen Beratungstermin, wenden Sie sich gerne an uns! Eine Erstberatung ist bei uns immer kostenlos!

Ihr Team K. P. Rölfs & Partner GmbH 📞 Jetzt Kontakt aufnehmen – für Ihre individuelle Ruhestandsstrategie!

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