Michael (52) und Sabine (50) verfügen über ein sehr gutes Haushaltsreinkommen. Über die Jahre hinweg haben sich bei ihnen zwei Depots, mehrere Lebensversicherungen, ein Bausparvertrag und eine vermietete Eigentumswohnung angesammelt. Ein transparenter Überblick fehlt jedoch : Welche konkrete monatliche Netto-Rente resultiert später wirklich aus all diesen Bausteinen?

Wir führen für das Paar einen fundierten Kassensturz durch. Sämtliche Altverträge werden dabei auf Kosten, Rendite und steuerliche Auswirkungen untersucht. Unrentable Verträge werden optimiert, die Anlagestrategie harmonisiert und eine passgenaue Entnahmestrategie für die spätere Rente vorbereitet.

Thomas (54) erbt nach dem Verlust seines Vaters eine Summe von 150.000 Euro. Seine selbstgenutzte Immobilie ist fast abbezahlt. Er weiß nicht genau, ob eine vollständige Sondertilgung ratsam ist, ob das Geld liquide auf dem Tagesgeldkonto verbleiben sollte oder wie er es für die verbleibenden 11 bis 13 Jahre investieren kann.

Andreas (56) ist alleiniger geschäftsführender Gesellschafter einer profitablen GmbH, die er vor längerer Zeit erworben hat. Er plant, das Unternehmen in den nächsten Jahren gewinnbringend zu verkaufen, um in den Ruhestand überzugehen. Nahezu sein gesamtes Vermögen ist jedoch im Substanzwert der Firma gebunden – private liquide Mittel abseits der Wohnimmobilie fehlen weitgehend.

Hier greift eine spezialisierte Beratung für Unternehmer: Wir initiieren eine rechtzeitige Entkopplung von Betriebs- und Privatvermögen. Der Unternehmenswert wird durch gezielte, insolvenz- und krisenfeste private Vorsorgebausteine abgesichert, damit der gewohnte Lebensstandard nach dem erfolgreichen Firmenverkauf (Exit) lückenlos garantiert bleibt.