🔄 Altersvorsorge regelmäßig überprüfen – warum das so wichtig ist
Viele Menschen kümmern sich einmal um ihre Altersvorsorge – und vergessen sie dann für Jahre. Doch das kann riskant sein. Denn Lebensumstände ändern sich, Märkte schwanken, neue Gesetze treten in Kraft. Deshalb ist es entscheidend, die Altersvorsorge regelmäßig zu überprüfen – mindestens alle zwei bis drei Jahre.
🧐 Warum sollte man seine Altersvorsorge überprüfen?
Eine durchdachte Altersvorsorge ist kein statisches Konzept, sondern ein lebendiger Prozess, der sich anpassen muss – genau wie Ihr Leben. Hier sind die wichtigsten Gründe:
✅ Veränderung der Lebenssituation
Heirat, Familienzuwachs oder Scheidung
Beruflicher Aufstieg, Teilzeit, Selbstständigkeit
Umzug oder Immobilienerwerb
Diese Ereignisse haben direkte Auswirkungen auf Ihren Vorsorgebedarf und Ihre Rentenlücke.
✅ Gesetzliche & steuerliche Änderungen
Neue Fördermöglichkeiten (z. B. bei Riester/Rürup)
Anpassungen bei Freibeträgen oder Rentenbesteuerung
Änderungen bei Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen
Diese Entwicklungen können Ihre Strategie verbessern – oder verschlechtern, wenn sie unbemerkt bleiben.
✅ Marktentwicklung und Renditeverlauf
Kapitalmärkte verändern sich: Fonds, ETFs oder Rentenversicherungen entwickeln sich nicht immer wie geplant und vor allem nicht linear. Diese Anlageformen sind insbesondere im Aktienbereich sehr schwankungsintensiv. Das sollten Sie aushalten können und darauf vorbereitet sein.
Wer seine Anlagen nicht anpasst, verliert womöglich Rendite oder riskiert Verluste. Anpassen bedeutet nicht, den Börsentrends hinterher zu laufen, sondern seine gewählte Struktur und Risikoquote beizubehalten und zu reallokieren!
📊 Der Altersvorsorge-Check – was gehört dazu?
Ein professioneller Altersvorsorge-Check umfasst:
Analyse Ihrer bestehenden Vorsorgeprodukte
Aktualisierung Ihrer finanziellen Ziele und Wünsche
Prüfung der Rentenprognose (gesetzlich & privat)
Bewertung der aktuellen Versorgungslücke
Optimierung von Strategie, Steuer und Risiko
🔍 Fazit: Altersvorsorge regelmäßig überprüfen lohnt sich
Wer seine Altersvorsorge überprüft, schafft nicht nur Klarheit – sondern Handlungsspielraum. Schon kleine Anpassungen können langfristig große Wirkung haben.
👉 Lassen Sie Ihre Altersvorsorge regelmäßig professionell prüfen – für mehr Sicherheit und Planbarkeit im Ruhestand.
Für weitere Orientierung oder/und einen Beratungstermin, wenden Sie sich gerne an uns! Eine Erstberatung ist bei uns immer kostenlos!
Ihr Team K. P. Rölfs & Partner GmbH
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